Immobilienfinanzierung in Berlin


Wie Sie Ihre Immobilienfinanzierung bekommen?

Sie möchten eine Immobilie in Berlin kaufen und sind interessiert an einer Immobilienfinanzierung?

Sie haben sich den perfekten Zeitpunkt ausgesucht, denn derzeit sind Immobilienfinanzierung durch niedrigen Zinsen und flexiblen monatlichen Zahlungen sehr attraktiv.

Unsere Immobilienagentur bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihren Neukauf mit einem Darlehen zu den besten Konditionen abzuschließen.
Wir helfen beim Verständnis der Finanzierungsstrukturen und beraten Sie über die besten Kreditoptionen bei verschiedenen Banken und lokalen Finanzierungsberatern und bieten Ihnen Unterstützung beim gesamten Darlehenantragsverfahren.

Baufinanzierung - Immobilienkauf in Berlin
Anfrage zur Information über Baufinanzierung
Bitte teilen Sie uns mehr über die Immobilie, die Sie kaufen möchten, und die Baufinanzierung die Sie dafür erhalten möchten, mit

Allgemeine Struktur der Immobilienfinanzierung in Deustchland

Eine Immobilienfinanzierung hat folgende Standardmerkmale:

  • 5, 10, 15, oder 20 Jahre Laufzeit
  • Festzins oder variabler Zins
  • Tilgung von 2 – 4% pro Jahr
  • Option zur vorzeitigen Rückzahlng von Darlehen von 5 bis 10% des Angangskapitals pro Jahr
  • Die Bank sieht das Eigentum als Sicherheit

Die Option zur vorzeitigen Rückzahlung wird möglicherweise von der Bank ohne zusätzliche Gebühren gewährt und kann in Anspruch genommen werden, wenn Sie beabsichtigen, das Darlehen früher an die Bank zurückzuzahlen. Der Antrag dauert in der Regel 3 bis 6 Wochen, in denen die Immobilie und das Kreditnehmerprofil geprüft werden.
Um die Antragszeit für Immobilienfinanzierung zu verkürzen, empfehlen wir Ihnen, im Voraus Folgendes vorzubereiten:

  • Alle erforderlichen persönlichen Dokumente
  • Alle Unterlagen zum Kauf der Immobilie

Sobald Ihre Finanzierung genehmigt ist, können Sie mit der Beglaubigung Ihrer neuen Immobilie fortfahren.

 

Aktuelle Zinsen in Deutschland

Im Jahr 2020 haben die Zinsen in Deutschland niedrige Zinssätze erreicht.
Tatsächlich könnten die Zinsen für Wohnungskaufdarlehen bereits bei 0,8 % beginnen, wenn Sie mit einer erheblichen Eigenkapitalzahlung zum Immobilienkauf beitragen.
Der Zins, den Sie möglicherweise erhalten, hängt deshalb hauptsächlich von drei Faktoren ab:

  • Ob Sie eine Anzahlung des Kaufs der Immobilie mit Eigenkapital planen
  • Von Ihrer Kreditwürdigkeit (persönliche Einkommenssituation)
  • Von der Immobilie, die Sie kaufen möchten (Preis pro Quadratmeter) 

Neben den normalen Marktpreisen, die Sie bei einer Geschäftsbank erhalten können, bietet die staatliche Bank „Kreditanstalt für Wiederaufbau“ Finanzierung für Eigenheimkäufer zu günstigen Konditionen an:

  • Bis zu 100.000€ mit einem Zinssatz von 0,84%
  • Bis zu 12.000€ Zuschuss pro Kind ohne Zinsen, die innerhalb von 10 Jahren abbezahlt werden müssen
  • Bis zu 120.000€ für den Kauf einer energieeffizienten Immobilie, bei Zinssätzen zwischen 0,75 und 0,95%

Die KFW Bank bietet auch andere subventionierte Darlehen zu Verbesserung der Energieeffizienz, der Sicherheit, der Barrierefreiheit und zur Installation von Smart-Home-Einrichtungen an.
Es gibt also verschiedene Möglichkeiten, von optimalen Zinsen für den Kauf Ihrer neuen Immobilie zu profitieren.

 

Finanzierung für eine Wohnung zur Selbstnutzung

Wenn Sie in Deutschland leben und arbeiten, können Sie von optimalen Zinsen und Kreditbedingungen profitieren, da eine deutsche Bank immer Kreditanträge von Kreditnehmern mit lokal stabilem Einkommen und finanzieller Situation in Deutschland bevorzugt.
In diesem Fall kann der Betrag des Darlehens, den Sie für eine selbstgenutzte Wohnung erhalten, bis zu 110% des Immobilienkaufpreises betragen.
Die Höhe der Immobilienfinazierung hängt von der Qualität des Darlehensantrags ab, welche auf folgenden Kriterien basiert:

  • Persönliche Situation: Arbeitsstatus (Angestellter oder Selbständiger), monatliches Durchschnittseinkommen, Arbeitsvertragsdatum, Abrechnungsdatum
  • Die Immobilie: Kaufpreis, Immobilienmarktwert, Immobilienunterlagen, Nebenkosten, Eigenkapital.

Bitte zögern Sie nicht, sich mit uns in Verbindung zu setzen, um eine umfassende Bewertung Ihres potenziellen Darlehensantrags zu erhalten. Gemeinsam können wir Ihre Kreditkapazität bewerten, auf das Sie abzielen sollten.

 

Finanzierung für Immobilien als Kapitalanlagen

Bei einer Art von dieser Finanzierung können Sie sogar die monatlich Raten mit den Mieteinnahmen aus Ihrer Immobilie decken. Ihre Rückzahlungsrate basiert auf dem Geldbetrag, den Sie voraussichtlich jeden Monat aus der Miete erhalten.
Außerdem bietet Ihnen diese Art von Darlehen die Möglichkeit, Ihre langfristige Rentabilität zu steigern. Tatsächlich macht es immer Sinn einen Darlehen zu beantragen, wenn der Zinssatz niedriger ist, als die Rendite, die Sie aus Ihrer Immobilie erwirtschaften (z.B. eine Immobilie mit einer Rendite von 3% bei einer Finanzierung mit einem Zinssatz von 1,5%).  Als Kapitalanleger in Berlin können Sie dank Finanzierung bei dem gleichen Eigenkapital in 2 oder 3 Immobilien anstatt nur in eine investieren. Dies wird als „Hebeleffekt“ (oder als „Leverage-Effekt“) bezeichnet.

 

Als ausländischer Käufer einen Darlehen in Deutschland bekommen

Im Gegensatz zu vielen Ländern des Europas (z.B. Österreich, Niederlande, Schweiz…) haben ausländische Käufer in Deutschland einen guten Zugang zum Darlehensmarkt und können von attraktiven Krediten, Zinssätzen und Kreditbedingungen profitieren.
Die Standardstruktur einer gebietsfremden Darlehen in Berlin sieht Allgemein aus wie folgt:

  • 5, 10, 15 oder 20 Jahre fester oder variabler Zinssatz
  • Zinssatz von 1,6% bis 2,85% je nach Immobilie und Kreditnehmerprofil
  • Tilgung von mindestens 2% pro Jahr mit Option auf vorzeitige Kapitalzahlung von 5-10% pro Jahr
  • Darlehensbetrag von 35% bis 70% (Beleihungswert oder LTV) des Immobilienkaufpreises.

Die Finanzierungskonditionen hängen im Wesentlichen von der Art der Immobilie (Neubau oder Altbauimmobilie) und der beabsichtigten Nutzung (Eigennutzung oder Investition) ab.
Das Kreditantragsverfahren für ausländische Investoren dauert ca. 4 Wochen. Während dieser Zeit bieten wir Ihnen umfassende Unterstützung beim Ausfüllen des Antragsformulars und bei der Weiterverfolgung der Finanzierung bei der Bank.
Für den Antrag müssen Sie den Einkommensnachweis vorlegen (d.h. die 3 letzten Gehaltsabrechnungen), und wir können die Immobiliendokumentation direkt an Ihre Bank weiterleiten.
Unsere Immobilienagentur kooperieren mit einem Netzwerk deutscher Banken, institutioneller Kreditgeber und Finanzierungsberater in Berlin, über das wir für Sie das beste Preis-Leistungs-Verhältnis und die auf dem Markt verfügbaren Zinssätze auswählen können.
Wir können für Sie auch die Eröffnung eines Bankkontos bei einer deutschen Bank (Deutsche Bank, Commerzbank etc.) arrangieren, um den Rückzahlungsprozess für Ihre Immobilienfinanzierung zu vereinfachen.

Ob Sie ein Immobilieninvestor oder ein Käufer zur Selbstnutzung sind, unser Team hilft Ihnen, die richtige Wahl Ihrer Finanzierung zu treffen und einen erfolgreichen Darlehensantrag für Ihren Immobilienkauf zu stellen.

Wie viel kann ich mir leisten?

Sie möchten mehr über die Finanzierungsmöglichkeiten für Ihren Immobilienkauf in Berlin erfahren? Wir informieren Sie über:

  • Wie viel Sie Sich leisten können, wenn es um den Kauf einer Immobilie in Berlin zur Selbstnutzung oder als Kapitalanlage geht
  • Aktuelle deutsche Marktzinsen und Kreditbedingungen
  • Die Bearbeitungszeit für einen Finanzierungsantrag
  • Die erforderlichen Mittel, die Sie benötigen würden, um Ihre Darlehen abzuschließen
  • Art der Immobilien, für die die Banken Finanzierungen zu guten Konditionen anbieten

Bei Fragen zu Darlehen in Berlin füllen Sie einfach das Rückrufformular aus. Unser Team wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um umfassende Informationen zu den besten Kreditoptionen für Ihren neuen Immobilienkauf in Berlin zu erhalten.

Immobilienfinazierung Berlin
Anfrage zur Information über Baufinanzierung
Bitte teilen Sie uns mehr über die Immobilie, die Sie kaufen möchten, und die Baufinanzierung die Sie dafür erhalten möchten, mit